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监管慢慢地增加高水平质量的发展扎实推进盘点2023年金融业十大关键词

来源:开云手机版官方登录    发布时间:2024-02-20 07:25:57

  2023年11月8日,国家金融监督管理总局党委书记、局长李云泽在2023论坛年会上表示,经济兴、金融兴;经济强,金融强。中国经济基本面好、潜力足、回旋余地大,为金融业持续健康发展奠定了坚实基础。

  回首即将过去的2023年,金融工作会议时隔6年再次召开,从“全国金融工作会议”更名为“中央金融工作会议”;新一轮金融监督管理改革稳步推进,监管格局从“一行两会”变成“一行一局一会”;在监管部门引导下,银行业多轮下调存款利率;股票发行注册制在全市场推开,开启全面深化长期资金市场改革的新局面;围绕房地产市场供需端和房企融资端,金融管理部门综合施策,着力稳定房地产市场。

  整体来看,中国金融市场监管慢慢地增加,高水平质量的发展扎实推进。2024年来临之际,围绕金融监督管理、市场交易以及货币政策等方面,时代财经梳理2023年金融行业十大关键词。

  2023年10月30日至31日举行的中央金融工作会议提出,要着力推进金融高水平开放,确保国家金融和经济安全;坚持“引进来”和“走出去”并重,稳步扩大金融领域制度型开放,提升跨境投融资便利化,吸引更加多外资金融机构和长期资本来华展业兴业。

  此次中央金融工作会议系中央金融委员会、中央金融工作委员会组建后首次召开,并从“全国金融工作会议”更名为“中央金融工作会议”,体现了加强党中央对金融工作的集中统一领导。

  会议强调,金融是国民经济的血脉,是国家核心竞争力的重要组成部分,首次提出“加快建设金融强国”。会议要求金融要为经济社会持续健康发展提供高质量服务,并提出“做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章”。

  2023年3月10日,十四届全国人大一次会议表决通过关于国务院机构改革方案的决定,方案主要内容有:组建国家金融监督管理总局、深化地方金融监督管理体制改革、中国证券监督管理委员会调整为国务院直属机构、统筹推进中国人民银行分支机构改革等。

  5月18日,国家金融监督管理总局正式挂牌,这在某种程度上预示着历时5年的银保监会正式退出历史舞台,我国新一轮金融监督管理领域机构改革迈出重要一步。同时,金融监督管理格局也从“一行两会”变成“一行一局一会”的新格局,即中国人民银行、国家金融监督管理总局和证监会。其中,中国人民银行主要负责货币政策执行和宏观审慎监管,国家金融监督管理总局主要负责微观审慎监管和消费的人权益保护,证监会主要负责长期资金市场监管。

  2023年以来,中国人民银行精准有力实施稳健货币政策,加强逆周期调节,为经济回升向好创造适宜的货币金融环境。2023年的两次降准分别出现在3月和9月。3月17日,中国人民银行决定降低金融机构存款准备金率0.25个百分点,下调后,金融机构加权平均存款准备金率约为7.6%。9月14日,中国人民银行宣布下调金融机构存款准备金率0.25个百分点,下调后,金融机构加权平均存款准备金率约为7.4%。经过两轮降准,加权平均存款准备金率下降40个基点,两度降准释放约超万亿的流动性。

  从货币政策方面出发,中国人民银行2023年主导两轮降息。 第一次在6月,中国人民银行进行20亿元7天期逆回购操作,中标利率为1.90%,此前为2.00%;6月15日,央行开展2370亿元中期借贷便利(MLF)操作,中标利率2.65%,较此前下调10个基点。当月LPR报价也随之下调,一年期和五年期LPR均下调10个基点。第二次在8月,中国人民银行宣布7天期逆回购中标利率下降10个基点,MLF操作利率则下调0.15个百分点;当月LPR报价现非对称性下调,一年期LPR下调10个基点,5年期LPR按兵不动。

  2023年6月8日,工商银行、中国银行等多家国有银行下调存款挂牌利率。其中,活期存款利率下调至0.2%,2年期、3年期、5年期定期存款利率分别下调至2.05%、2.45%、2.5%。随后,多家股份制银行也纷纷下调挂牌存款利率。

  9月,多家全国性商业银行再度下调存款挂牌利率,新发生定期存款加权平均利率为2.04%,较2022年4月下降0.4个百分点,包括国有大行、股份行等全国性商业银行纷纷下调存款挂牌利率,市场彼时已有充分预期。

  12月,新一轮存款利率下调通道开启,六大国有银行先后官宣调降存款挂牌利率。随后,中信银行、平安银行、光大银行等股份制银行也纷纷宣布下调存款利率。这是2023年以来第三轮大规模的调降存款利率。此次调整后,多家股份行3年期定存挂牌利率也降至2%边缘,5年期多数降至2.05%。

  2023年2月1日,证监会就全方面实行股票发行注册制涉及的《首次公开发行股票注册管理办法》等主要制度规则草案公开征求意见。这标志着经过4年的试点后,股票发行注册制将正式在全市场推开,开启全面深化长期资金市场改革的新局面,为长期资金市场服务高质量发展打开更广阔的空间。4月10日,沪深交易所主板注册制首批10只新股集体上市,标志着我国股票发行注册制改革全面落地。

  在全面注册制实施的首个年度,包括《公开发行证券的公司信息公开披露编报规则第15号——财务报告的一般规定》等信息公开披露规定、《首发企业现场检查规定》等IPO新规、《关于深化债券注册制改革的指导意见》等债券发行规定在内的系列与全面注册制紧密相关的配套制度相继修订发布,为注册制的持续推进筑牢政策基石。

  2023年以来,围绕房地产市场供需端和房企融资端,金融管理部门综合施策,着力稳定房地产市场。1月,有关部门起草《改善优质房企资产负债表计划行动方案》。2月,证监会放宽境外募资等限制,启动不动产私募基金试点工作。7月,中国人民银行延期“金融16条”适用期限。8月,证监会明确上市房企再融资不受破发、破净、亏损限制。

  10月召开的中央金融工作会议强调,健全房地产企业主体监管制度和资金监管,完善房地产金融宏观审慎管理,一视同仁满足多种所有制房地产企业合理融资需求。11月,中国人民银行、国家金融监督管理总局、证监会联合召开金融机构座谈会,研究近期房地产金融、信贷投放、融资平台债务风险化解等重点工作。随后,工、农、中、建、交等国有大行相继召开房企座谈会,听取房企融资需求,并表态将加大房企融资支持力度。

  为深入贯彻党的二十大精神和中央金融工作会议要求,2023年12月,中国人民银行、国家金融监督管理总局、证监会、国家外汇管理局、国家发改委、工信部、财政部、全国工商联等联合印发《关于强化金融支持举措 助力民营经济发展壮大的通知》,提出支持民营经济的25条具体举措。

  《通知》明确金融服务非公有制企业目标和重点。总量上,通过制定非公有制企业年度服务目标、提高服务非公有制企业相关业务在绩效考核中的权重等,加大对非公有制企业的金融支持力度,逐步提升非公有制企业贷款占比。结构上,加大对科学技术创新、“专精特新”、绿色低碳、产业基础再造工程等重点领域以及民营中小微企业的支持力度。

  7月7日,证监会印发《公募基金行业费率改革工作方案》,拟在两年内采取15项举措全面优化公募基金费率模式,稳步降低公募基金行业综合费率水平。Wind多个方面数据显示,截至12月26日,共有139家基金管理人陆续发布了重要的公告,将旗下存量主动权益类公募基金产品的管理费率、托管费率统一下调至1.2%、0.2%以下。

  随着“管理费用”改革取得很明显的成效,监管进一步推进“交易费用”改革工作。12月8日,证监会发布《关于加强公开募集证券投资基金证券交易管理的规定》征求意见稿,内容最重要的包含降低公募基金证券交易佣金费率,降低佣金分配比例上限,严禁转移支付、交易佣金挂钩基金销售考核,并要求基金管理人每年披露交易佣金分配明细等。

  2023年,贵金属市场备受瞩目,国际金价一度创历史上最新的记录。这一年,5月国际金价涨至年内高点,随后震荡走低,在10月初跌至1800美元/盎司关口;之后在巴以局势的影响下金价强力反弹重拾涨势;至12月4日,纽约黄金期货、伦敦现货黄金一度双双突破2100美元/盎司关口,创近年来新高。

  在本次金价创下历史上最新的记录之前,国际金价已经盘整3年多。2020年8月,当时金价已达到2100美元/盎司左右,后来随着美元进入超级加息周期,金价一直被强势美元压制。直至这次美元加息周期渐入尾声,美联储释放降息信号,被压制已久的金价突破历史新高。

  在“双碳”目标的助推下,我国ESG在快速地发展。在构建ESG治理体系过程中,金融是一股强大力量,肩负着社会投融资的使命,对社会资金的调配具有导向作用。对于金融机构来讲,促进绿色发展,践行普惠金融,助力实体经济,加快金融机构数字化转型,防范系统性金融风险,既是国家战略需求导向,也是金融企业的未来发展方向。

  2023年,A 股上市公司ESG信息披露维持2022年的增长态势,披露ESG报告的机构数量和整体披露率明显上涨。据Wind数据,2023年以来共有1825家公司披露2022年度ESG独立报告,披露率为36.02%。按行业来看,金融行业披露率最高,达到91.94%。其中,银行业和非银金融行业均连续五年保持一马当先的优势,银行业连续两年ESG信息披露率达100%,非银金融披露率超八成。

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